HOME TENTANG WK DATA TEKNIS PEMASANGAN IKLAN BERLANGGANAN

HOME TENTANG WK DATA TEKNIS PEMASANGAN IKLAN BERLANGGANAN JURNAL KONTAK

Ngakan Wedana

Tak Sekedar Menjual Kipas

Kipas. Sudah banyak yang menjual. Tetapi kipas yang dilukis? Bukan hanya sekedar untuk kipas-kipas, tetapi menjadi benda seni yang kini banyak peminatnya. Bagaimana Ngakan Wedana ((33) mengubah konsep bisnisnya?

Pembaca Majalah WK. Anda saya ajak bagiamana Ngakan, pria lulusan Sekolah Menengah Seni Rupa Negeri Denpasar, Bali ini mengubah dari yang biasa menjadi hal yang luar biasa.

Pertama, lelaki asal Gianyar ini tidak mengikuti pola bisnis yang banyak dijalankan oleh masyarakat sekitarnya, yang hanya memproduksi benda seni semata tetapi tanpa konsep bisnis yang jelas. Untuk produk kipas dari kain dan kayu cendana saja, di Bali sudah terbilang berlebihan produksinya.

Kedua, ia ingin memaksimalkan nilai seni dibanding nilai sebuah benda.

Ketiga, ia ingin memperoleh pasar baru di luar dari pasar yang telah ada selama ini.

Hasil kontemplasi perajin asal Banjar Keliki Kawan, Desa Kelusa, Kecamatan Payangan, Gianyar ini melahirkan produk yang kini kita ulas, yaitu Lukisan di Atas Kipas.

Dulu, mungkin sudah banyak produk serupa, tetapi kualitas lukisannya sangat tidak diperhatikan sehingga hanya menjadi pajangan murahan. Tetapi kini Ngakan mengubahnya menjadi benda seni yang bernilai tinggi. Anda dapat bayangkan, berapa kali lipat harga yang dapat dilekatkan pada benda seni? Tak ternilai, tergantung bagaimana anda menetapkannya. Begitulah Ngakan, yang memulai bisnis ini sejak tahun 1989 lalu.

Modal Tak Besar

Berbisnis dengan berbasis seni sebenarnya membutuhkan talenta khusus. Talenta untuk mempridiksi apa yang dimaui pelanggan di masa mendatang.

Kipas, mungkin bagi sebagian orang sudah tidak dipergunakan lagi, karena hamper ruangan kalangan menengah atas kini sudah ber AC. Namun kipas masih menjadi asesoris bagi sebagian kalangan. Dapatkah anda bayangkan bagaimana bentuk asesoris yang dapat disandingkan untuk kalangan menengah atas. Tentu saja harus memiliki nilai seni tinggi.

Berbekal modal Rp5juta itulah, Ngakan mengawali kerja kreatifnya. Ia sengaja memilih pola dan bentuk lain dalam berbisnis dibanding kebanyakan orang sekelilingnya. Dalam waktu tak kurang dari lima tahun, ia mendapatkan hasil yang tak pernah terbayangkan. "Saya mendapatkan pesanan produk kipas lukis cukup banyak dari mancanegara, terutama dari masyarakat Jepang yang memang memiliki tradisi budaya berkipas" ujarnya kepada Estu Lestari dari majalah WK.

Melihat peluang yang cukup besar, Ngakan pun tak segan melakukan pameran kipas lukis di negeri Sakura tersebut. Dari hasil pameran di negeri Matahari ini Ngakan memperoleh banyak order, diantaranya order pembuatan kipas lukis berbahan kertas, kain, dan kayu. Jumlah oerder yang harus dikirim rata-rata 100 pcs dalam sehari dengan harga Rp100 ribu per pcs.

Kini produknya cukup mudah diperoleh di beberapa hotel dan artshop di Bali.

"Saya berharap bisa memasarkan kipas lukis ini lebih banyak lagi untuk kalangan domestic," ujarnya.

Bentuk kipas lukisnya antara lain berupa lukisan pemandangan alam, dan lingkungan sekitar Bali.

Sebelumnya, Ngakan pernah bekerja sebagai pelukis di sebuah perusahaan Jepang

"Saya memutuskan keluar dari pekerjaan tersebut, dan membuka usaha sendiri. Saya ingin keahlian saya dapat berguna dalam mengembangkan potensi yang telah ada selama ini," ujarnya.

Ada yang tetarik untuk menjalin bisnis dengannya? Silakan kontak ke 0361 - 8616876, 0812 3876 122. n

KEMBALI KE DAFTAR ISI

How to Choose Health Insurance

Most of the time it's a lady shopping for the Health Insurance, in families it's Mom, in companies it's payroll/book-keeper (also sometimes Mom in small companies). The guys just say 'I never use it', and leave the room.

The primary concerns are usually Office Visits, Rx (Prescription Drugs) and Hospital stays. Since ladies are usually looking more closely, we often find Maternity in the list of concerns, when the guys stay in the room, sometimes we are asked about Chiropractic. This is not ALWAYS the case, just the usual mix of concerns. You should definitely read the summary of benefits BEFORE using my comparison method. Both plans should be acceptable to you, you just want to know which makes sense financially.

Having been in thousands of discussions about Health Insurance I have found a simple way to compare High Deductible plans that cost less monthly, to Low Deductible Plans that cost a lot of money monthly. It is basically this:

Add up the annual cost of the High Deductible plan, say $100 per month times 12 = $1200 per year.

Add up the annual cost of the Low Deductible plan, say $300 per month times 12 = $3600 per year.

Subtract the smaller: $3600 minus $1200 = $2400, that is the yearly savings if you choose a High Deductible Plan.

Now, you don't use the deductible to compare, but a feature of PPOs called "Maximum out of Pocket" or "Stop Loss". That is your worst case scenario, everyone is sick, or everyone is injured and you all meet your deductible and co insurance up to that number, say $10,000 for a family.

At that rate, saving $2400 per year, you would have to go about 4 years to save the money you would need in a worst case scenario.

In my own case, family of 5, Los Angeles rates, a Low Deductible Plan is over $1000 per month, a high deductible plan is less than $300, we save over $8000 per year, and have been saving for over 12 years (we have an HSA, with a $3400 deductible, $10,000 max out for the family).

Many newer High Deductible plans like TONIK, from Anthem Blue Cross ,include Preventative, Dental and Vision benefits, which are more likely to be used than major medical. We all need a teeth cleaning, we don't all need a transplant, so those plans make sense to many people, and are extremely popular.

My comparison system still works, you simply add the cost of buying separate Dental and Vision to the cost of the plan without them, that really makes the newer plan including those benefits desirable, if you would use those extra benefits.

It's a simple rule really, and can be applied to other benefits, like Glasses on a Vision plan:

Vision coverage is $3 per person per month, with Lenses and Glasses covered it's $10.

You have 10 in your group, so that is $100 per month, $1200 per year.

Only two wear glasses, everyone else just needs the exam.

You only need exams for most, so that's $3 per month times 10, $30 = $360 per year.

You simply buy new glasses every two years for the two who wear them, and save $840 per year.

Once again, the focus here is on financial aspects of insurance, not the benefits, which must be weighed separately, and could be called "Getting a good deal". This method can tell you if you are "Getting a good deal" financially, comparing benefits is another story. Which I intend to write soon!